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关于重拳打击恶意逃废银行债务行为的通告鹤专项行动办通告

关于重拳打击恶意逃废银行债务行为的通告鹤专项行动办通告

〔2018〕1号

为加大对恶意逃废银行债务等失信行为的惩戒力度,营造我市良好的金融生态环境,防范化解金融风险和推动社会信用体系建设,经研究,决定在全市范围内重拳打击恶意逃废银行债务行为。现将有关事项通告如下:

一、打击重点

(一)不经债权银行业金融机构同意,以改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权;

(二)以转户和多头开户等方式,蓄意逃避债权银行业金融机构对贷款的监督,使银行贷款本息无法收回;

(三)通过关联交易或非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移或出售资产,虚假诉讼或虚假仲裁,使银行债权被悬空;

(四)不经债权银行同意,擅自处置银行债权的抵(质)押物,造成银行债权抵(质)押悬空;

(五)隐瞒影响按期偿还银行业金融机构债务的重要事项和重大财务变动情况,致使银行债权处于高风险状况;

(六)故意隐瞒真实情况,提供虚假信息、产权不清的担保,或恶意拒绝补办担保手续;

(七)高估流动资产、固定资产等资产,虚增应付账款、预付账款等债务,以设置账外账、销售回笼不入账、购买资产不入账等方式隐匿资产或收入,致使银行债权遭受损失;

(八)无正当理由拒不执行法院和仲裁机构已生效的法律文书,不偿还债务又拒不签收银行催债文书,继续拖欠银行债务;

(九)企业或者个人以擅自改变贷款用途等方式骗取银行贷款的;

(十)已经严重资不抵债、濒临破产,无偿还能力的情况下,向银行贷款,并将所贷款项主要用于偿还其债务的;

(十一)为债务人向银行提供担保,但不履行合同约定或法律规定的担保义务,拒绝承担担保责任;

(十二)关联债务人通过债务人改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权或其担保;

(十三)债务人股东滥用股东地位和公司独立法人地位,恶意转移公司财产,加重公司债务;

(十四)其他恶意逃废银行债务的行为。

二、主要措施

(一)对恶意逃废银行债务的企业和失信行为个人,依法录入“全国法院失信被执行人名单信息公布与查询”平台,通过报纸、电视、政府门户网站、微信、金融机构LED广告栏等平台,向社会公布失信被执行人名单信息,通报其工作单位,并在其所居住社区张榜发布。

(二)对相关企业和个人实施上述行为涉嫌犯罪的,依法进行严厉打击。公安机关要对涉嫌犯罪的主体依法立案侦查,查明实际控制人真实财务状况及其非法向亲属子女等人转移资产情况,企业初创资金来源及股权交易、股权代持情况,会同国土、不动产登记、金融机构等部门对资产变更实施联合监控;深度追缴涉案资产,并对涉案资产予以及时查封、扣押、冻结和依法处置。

对相关企业和个人实施上述行为,不构成犯罪的,由公安、法院、宣传、金融等部门,综合运用行政、司法、金融、舆论监督等手段,采取列入失信人“黑名单”,限制出境、高消费,限制参与政府采购、土地供应,限制信贷融资、市场准入、资质认证等惩戒措施,予以联合惩戒。

(三)对恶意逃废银行债务的人大代表和政协委员,按照相关程序及法规,终止其人大代表资格或取消其政协委员资格。

(四)任何单位和个人不得包庇、窝藏恶意逃废银行债务的犯罪嫌疑人。不得为其提供隐藏处所、财物,不得帮助其逃匿,否则将依法追究其法律责任。

三、有恶意逃废银行债务行为的,有关人员凡在本通告发布之日起1个月内,主动与债权人达成和解协议,履行偿债义务,或向公安机关投案自首,如实说明转移资产、隐匿资产、恶意逃废银行债务等违法行为的,可依法从宽处理。

四、本通告自发布之日起施行。

举报电话:

专项行动领导小组办公室:0392-6937903

市中级人民法院:0392-3380123

市人民检察院:12309

市公安局:110

鹤壁市中级人民法院

鹤壁市人民检察院

鹤壁市公安局

鹤壁市加强诚信建设优化金融

环境专项行动领导小组办公室

2018年12月4日 

诚信倡议书

市民朋友们:

“诚者,天之道也;思诚者,人之道也”。诚实守信,是中华民族的传统美德,是社会主义核心价值观的道德基础,是每个公民的立身之本,更是经济社会赖以生存和发展的基石。国家倡导诚信,社会呼唤诚信,个人需要诚信。在此,鹤壁市加强诚信建设优化金融环境专项行动领导小组办公室向社会各界倡议:

一、树立诚实守信观念,争做“诚信鹤壁”的倡导者。我们要牢固树立“诚信促发展、失信受惩戒”的观念,积极宣传倡导诚实守信的良好社会风尚,深入践行尊崇诚信友善的社会主义核心价值观,自觉遵循唯信唯实的行为规范,积极投身社会信用体系建设活动,自觉抵制各种失信行为,共同创造“诚信鹤壁”的美好愿景。

二、弘扬诚实守信精神,争做“诚信鹤壁”的传播者。我们要以高昂的热情传播诚信理念,以有力的行动弘扬诚实守信精神,爱护自己的信誉,信守自己的承诺,以自己的诚信行为带动和影响我们的家人和朋友,以诚待人,以信立业,形成“人人重信用、个个讲诚信”的社会氛围和信用环境,共同缔造“诚信鹤壁”的美好文化。

三、坚守诚实守信信仰,争做“诚信鹤壁”的践行者。我们要通过身边的点滴行为捍卫诚实守信信仰,从我做起,不出现银行卡逾期、按揭贷款未还、水电气欠费等失信行为。良好的信用记录比黄金还珍贵!“一个人最大的破产是信用破产,哪怕是一无所有,只要信用还在,就有翻身的本金!”让我们携起手来,共同塑造“诚信鹤壁”的美好形象。

四、规范诚实守信行为,争做“诚信鹤壁”的建设者。我们要讲诚信话,办诚信事,做诚信人。在工作中做到诚信处事、诚信立业,反对营私舞弊、欺上瞒下;在生活中做到真诚待人、恪守承诺,反对虚情假意、背信弃义;在学习中做到脚踏实地、求实进取,反对形式主义、弄虚作假;在商务活动中做到守合同重信用、恪守不渝,反对言而无信、见利忘义,共同打造“诚信鹤壁”的美好环境。

千里始足下,高山起微尘。市民朋友们,诚信是人生的航标,是走向成功的通行证。我们要积极行动起来,从自己做起,从小事做起,从本职做起,从现在做起,争做诚信市民、诚信工作者、诚信企业家,共圆诚信梦想,共筑诚信家园,共建“诚信鹤壁”。

鹤壁市加强诚信建设优化金融

环境专项行动领导小组办公室

2018年12月4日 

责任编辑:樊翠翠
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